Dni caducado.
Hola. ¿Puede el banco impedirme el ingreso de un cheque o hacer un traspaso si mi DNI, que tienen digitalizado, está caducado? Gracias
1 Respuesta
Hola Boboli buenas tardes, siento la demora en contestarte.
Que el documento de identificación que tiene el banco, en este caso el DNI, se encuentre caducado, no es motivo suficiente para que el banco se niegue a atender las operaciones que solicita el cliente sobre su operativa con la entidad y su cuenta bancaria.
En mi opinión, para que el banco llegue a bloquear la operativa de tu cuenta, tanto de abonos como de cargos, solo puede deberse a que el banco ha solicitado con suficiente antelación, digitalizar el DNI renovado o incluso otro tipo de documentación y no lo aportas en el plazo establecido.
Podría tratarse de la obligación que tiene el banco, de cumplir con la normativa que regula la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales que entro en vigor en el 30 de abril de 2010.
En el siguiente enlace con el artículo de CrediMarket "Qué datos piden los bancos a los clientes como consecuencia a la ley de blanqueo", tienes más información sobre este tema.
Un saludo y buen fin de semana.
Javier
Que el documento de identificación que tiene el banco, en este caso el DNI, se encuentre caducado, no es motivo suficiente para que el banco se niegue a atender las operaciones que solicita el cliente sobre su operativa con la entidad y su cuenta bancaria.
En mi opinión, para que el banco llegue a bloquear la operativa de tu cuenta, tanto de abonos como de cargos, solo puede deberse a que el banco ha solicitado con suficiente antelación, digitalizar el DNI renovado o incluso otro tipo de documentación y no lo aportas en el plazo establecido.
Podría tratarse de la obligación que tiene el banco, de cumplir con la normativa que regula la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales que entro en vigor en el 30 de abril de 2010.
En el siguiente enlace con el artículo de CrediMarket "Qué datos piden los bancos a los clientes como consecuencia a la ley de blanqueo", tienes más información sobre este tema.
Un saludo y buen fin de semana.
Javier
